不然就会流于形式

soltanamow15

前言：任何一个数据分析项目，如果想要有所产出，必然要有目标、结论和建议，不然就会流于形式，为分析而分析，久而久之，业务方也不会采用数据分析的建议。 一、分析背景 分析背景应该阐述的是为什么要做这次分析，业务上有哪些问题，本次分析的重点是为了解决这些问题而生的。 比如：本次项目中业务方描述，发现业务在套现方面违规交易频繁，且该风险在A地区发生率尤为严重。因此本次分析着重针对A地址所暴露的问题，结合商户信息和流水情况进行风险分析，给出最终的解决方案或在原来规则基础上的提升方案。并力求能映射到全量数据的防空方案。 二、业务范围与目标 主要说明业务上涵盖哪些业务线，涉及哪些后台业务表，分析涉及的软硬件资源。


目标是否有分析报告产出，是否提供新的规则方案，规则上线部署安排等。 如：本次分享涵盖XX公司XX业务渠道的所有数据，涉及业务表XX，数据量XX，时间跨度等（用表格说明）。分析过程在XX平台编写SQL代码完成，针对特征黑样本抽样数据使用EXCEL导出单机完成。产出分析报告。对新的规则进行评估，根据业务沟通安排上线。 三、数据质量情况 描述数据分析过程中数据质量情况已经该质量情况可能造成的影响。 比如：本项目中核查发现交易流水表中的商户未全部包含在商户表中。交易流水表无借贷标识字段，只能通过付款银行字段中credit 标记为信用支付，debit 标记为借记卡支付，但支付卡和微信支付是，有一些字数产品的字符方式，所有并不是所有流水都有借贷标记分类，会对后续借贷规则相关分析产生影响。 四、已有风险规则及评估情况 1）已有规则明细列表，规则运行特定数据的表现情况（命中风险商户数）。 2）第三方黑样本抽样分析情况：抽取样本商户的流水情况，





分析流水的金额分布、交易发生时间分布、商户地址信息核实、客户经理发展商户频率等情况。 常见的科工分析的样本主要有三类： 上游渠道端提供（支付宝、微信等提供的样本）； 规则命中稽核后的样本； 经验样本（通过sql跑出来的样本）。 3）已有规则命中商户抽样分析：抽取命中商户的一部分，检查其流水情况，根据流水中的付款人、付款金额、借贷支付比例进行分析。 注意流水情况与实际的风险类型对应起来，商户收单业务场景的风险一般有以下5类： 套现； 疑似赌博、色情等非法交易（如非法异地直播也属于这类）； 各类刷单； 疑似反洗钱相关（平日无流水，突然进行5W以上不合业态的交易）； 交易欺诈（C端单笔交易，如诱导买家支付从中获取，赌博输了以被骗进行投诉）。 从当前整体风险形式来看，“套现”具有一定规模，其他风险相对可控。同时如果有商户门店照片，可重门店照哦片分析。